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| 研究生： |
江雪惠 |
|---|---|
| 論文名稱： |
私人銀行吸引中國高資產人士之策略建議-以澳新銀行為例 Private banking strategy to attract high net worth individuals of China proposal |
| 指導教授： | 郭炳伸 |
| 學位類別： |
碩士
Master |
| 系所名稱： |
商學院 - 經營管理碩士學程(EMBA) Executive Master of Business Administration(EMBA) |
| 論文出版年： | 2014 |
| 畢業學年度： | 102 |
| 語文別： | 中文 |
| 論文頁數： | 45 |
| 中文關鍵詞： | 私人銀行 |
| 相關次數： | 點閱：154 下載：22 |
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私人銀行一直給予人一種尊貴的神祕感，筆者透過起源地瑞士與其後興盛地美國的私人銀行業務發展歷史與現況進行說明，希望讓讀者更了解私人銀行的業務。綜合過去與現在私人銀行在歐美的發展狀況及成功因素進行研究，進而釐清私人銀行與財富管理的不同之處。
中國在2010年正式超越日本成為全球第二大經濟體，僅次於美國，本論文針對中國總體經濟發展現況，個人財富的增長與高資產及超高資產人士分布區域與所擁有投資資產占比、投資行為以及投資偏好進行研究，用SWOT分析比較中資銀行在中國境內心發展私人銀行的優勢與所面臨的困境與威脅。
最後以澳新銀行〈ANZ〉跨足中國市場之條件與目前在香港發展的現況進行說明。最後則提出澳新銀行〈ANZ〉所具備與其他銀行差異化的條件與優勢及劣勢，進而提出其面對中國高資產人士財富隱藏及保存需求，發展吸引中國高資產人士之策略建議。
謝辭 I
摘要 II
目錄 III
表目錄 IV
圖目錄 V
第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 2
第三節 研究架構 3
第四節 研究流程 4
第二章 私人銀行的介紹 5
第一節 私人銀行的沿革與定義 5
第二節 私人銀行的類型 9
第三節 私人銀行成功的因素 11
第四節 私人銀行與財富管理的差異比較 13
第三章 私人銀行在中國的現況 15
第一節 中國的經濟發展 15
第二節 中國私人財富市場概括與走勢 16
第三節 中國高淨值人群地域的分布 17
第四節 中國高資產人士分布區域與所擁有可投資資產的占比 19
第五節 中國高資產人士的投資行為 21
第六節 私人銀行在中國所面臨的窘境與挑戰 24
第四章 吸引中國高資產人士之策略建議 27
第一節 個案公司簡介 27
第二節 分析中資銀行推行私人銀行的競爭力：SWOT分析 31
第三節 中資與外資銀行的最終選擇─香港 35
第四節 澳新銀行集團在香港的經營現況 37
第五節 澳新銀行集團吸引中國高資產人士之策略建議 41
第五章 結論與建議 43
參考文獻 45
一、中文文獻：
王思涵(2008)，財富管理與私人銀行—台灣如何從瑞士金融業學習(碩士論文)，台灣大學，台北市。
吳佳玲(2013)，以市場導向觀點探討台灣私人銀行業務關鍵成功因素暨發展策略之研究，臺北大學，台北市。
凱傑顧問公司與RBC Wealth Management，《2013年全球財富報告》
招商銀行與貝恩公司（Bain & Company）聯合發布的《2009年中國私人財富報告》
招商銀行與貝恩公司（Bain & Company）聯合發布的《2011年中國私人財富報告》
韓彰鳴（2008）台灣私人銀行之探討（碩士論文），台灣大學，台北市
林科熙（2008）亞洲私人銀行發展現況與競爭策略之研究-以瑞士信貸銀行經營管理為例（碩士論文），台灣大學，台北市
羅永旭(2008)私人銀行(Private Banking)在大中華地區之研究比較，東吳大學，台北市
二、英文文獻：
Bicker, L. (1996).Private banking in Europe.London, UK: Rutledge.
Deloitte Touché Tohmatsu (2006). Opportunity Knocks: Unlocking the wealth management potential in Asia Pacific
