近年來台灣財富管理市場呈現爆發性成長，然而在資產管理規模迭創新高之際，投信業者亦面臨產品高度同質化與競爭白熱化之嚴峻考驗。由於金融產品具備高度無形性與專業複雜度，投資人在決策過程中往往承受極高之內隱交易成本。為探討投信業者如何於紅海市場中突圍並建立長期品牌忠誠度，本研究以國內知名資產管理機構A公司為個案研究對象，導入策略行銷4C架構（外顯單位效益成本C1、資訊搜尋成本C2、道德危機成本C3、專屬陷入成本C4）與FABE銷售法則作為理論基礎，針對其全通路行銷與客戶關係管理機制進行深度剖析。
本研究採單一個案研究法，並輔以半結構式深度訪談，針對A公司之既有客戶與潛在客戶進行質化資料蒐集與交叉比對。研究結果顯示：第一，實質之投資績效與各項外顯費用（C1）為投資人跨世代之核心考量，係一切數位創新與服務機制之基礎；第二，A公司透過FABE法則將艱澀金融資訊精準轉譯，結合直覺化之數位介面，確實有效降低潛在與既有客戶之資訊搜尋成本（C2）；第三，客觀實績證據與品牌公信力能有效緩解投資人之道德危機成本（C3），但面對市場波動之主動危機溝通機制，需依據投資人經驗層級進行動態調整方能發揮最大綜效；第四，當今業界普及之數位工具與自動化機制已難以獨立構築足夠高昂之專屬陷入成本（C4），業者必須尋求與客戶無形價值之深度綁定。
基於上述研究發現，本研究建議A公司及台灣資產管理業者應導入情境式決策輔助模組以降低潛在客戶之初期轉換門檻，建構動態分級之信任管理機制以控管售後危機，並將基礎數位工具升級為具備專屬記憶之智能理財系統。本研究期能為台灣投信業在優化客戶內隱成本與精進服務策略上，提供具備學術理論支撐與實務應用價值之洞見。

Amidst Taiwan's booming wealth management market, asset management companies face intense competition and high product homogeneity. Furthermore, the complexity and intangibility of financial products impose high implicit transaction costs on investors. To explore strategies for building long-term brand loyalty, this study applies the 4C Strategic Marketing Framework and the FABE sales model to analyze the omni-channel marketing and customer relationship management of Company A, a well-known asset management institution in Taiwan.
This study adopts a single case study method, supplemented by semi-structured in-depth interviews, to collect and cross-compare qualitative data from both existing and potential customers of Company A. The research results indicate: First, substantive investment performance and various explicit costs (such as handling fees, manager fees, and management fees) (C1) are the core considerations for investors across generations, serving as the foundation for all digital innovations and service mechanisms. Second, by accurately translating obscure financial information through the FABE model and combining it with intuitive digital interfaces, Company A effectively reduces the information search costs (C2) for both potential and existing customers. Third, objective performance evidence and brand credibility can effectively alleviate investors' moral hazard costs (C3); however, proactive crisis communication mechanisms in the face of market volatility need to be dynamically adjusted based on investors' experience levels to maximize synergy. Fourth, the digital tools and automated mechanisms widely popularized in the industry today can no longer independently build sufficiently high specific hold-up costs (C4). Therefore, companies must seek deep integration with the intangible values of their customers.
Based on the above findings, this study suggests that Company A and Taiwanese asset management companies should introduce scenario-based decision support modules to lower the initial switching barriers for potential customers, construct dynamically tiered trust management mechanisms to control post-sale crises, and upgrade basic digital tools into an intelligent wealth management system equipped with personalized memory. This study expects to provide insights backed by academic theory and practical application value for Taiwan's asset management industry in optimizing clients' implicit costs and refining service strategies.

一、中文文獻
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二、英文文獻
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