2008年第四季，隨著美國投資銀行雷曼兄弟破產的消息揭露後，從美
國次級房貸市場引爆的金融危機開始席捲全球，嚴重危及金融機構資金週轉能力及金融安定體系，而同時期衍生性商品的大行其道，更引發出全球性金融海嘯所浮現金融監理不當等相關問題。

經過金融海嘯洗禮後的國內銀行財富管理業者不但要面臨高資產客戶因金融海嘯導致的資產規模縮水的負面影響，法令規範日趨嚴格及強調消費者保護意識更加鮮明，這些轉變也讓財管業務獲利能力倍受考驗，使得原本就競爭激烈的財富管理業務不得不面臨轉型並重新思考新的經營及獲利模式。

本研究藉由觀察金融海嘯前後，美國、英國、歐盟與我國金融監管改革方向的變化，去探討對國內銀行業財富管理業務產生之影響;同時藉由深入分析金融海嘯之成因與始末和我國財富管理業務發展的沿革與現狀，試圖了解全球金融損失之輪廓並從中擷取一些鑑往知來的想法和做法，進一步去分析金融海嘯後國內銀行財富管理業務當前面臨的主要問題，並針對國內銀行財富管理業務獲利策略調整及對國內外金融監理改革政策提出因應之道。

一、中文文獻：
1. 王志誠，2009，「財富管理法規之實戰守則」，台灣金融研訓院。
2. 王湘衡、林玟汎，2010，「在歷次全球金融風暴之回顧與展望金融海嘯後全球金融改革方向」，證券櫃檯月刊，第139期。
3. 巴曙松，2009，「金融海嘯中那些人與事」，大都會文化出版。
4. 司徒達賢，2005，「策略管理新論：觀念架構與分析方法」，智勝文化出版。
5. 辛喬利、孫兆東，2009，「次貸風暴」，梅霖文化事業。
6. 李桐豪、李智仁、林士傑、唐正道、盧淑惠、戴郁文，2011，「金融海嘯後金融改革方向之研究」，財團法人台灣金融研訓院。
7. 吳孟道、周國偉，2010，「金融海嘯與台灣金融市場壓力及因應政策」，行政院經濟建設委員會法協中心出版經社法制論叢，第45期。
8. 林啟仁，2003，「銀行經營財富管理業務關鍵成功因素之研究」，高雄第一科技大學碩士論文。
9. 林惠娜，2004，「重大事件對台灣股匯市之影響-利用跳躍-擴散模型」，淡江大學財務金融學系碩士在職專班碩士論文。
10. 林豫均，2007，「亞洲區財富管理模式之轉型研究－以歐美私人銀行平台為台灣之參考比較」，國立中山大學管理學院高階經營碩士學程在職專班碩士論文。
11. 范千惠，2009，「財富管理於人壽保險產業之效益評估」，國立政治大學經營管理碩士學程風險管理與保險學組碩士論文。
12. 郭秋榮，2009，「全球金融監理改革方向與啟示」，行政院經建會經濟研究專刊，第10期。
13. 曾國書，2008，「金融海嘯對銀行財富管理業務的衝擊」，國立交通大學管理碩士在職專班財務金融組碩士論文。
14. 游雅惠，2007，「研究美國次及房貸事件對台灣發行之共同基金績效影響－證券化共同基金為例」，東吳大學會計學系碩士論文。
15. 董瑞斌，2009，「台灣金融論壇系列後金融海嘯時代金融發展現況與展望引言報告」，中國科技大學商學院。
16. 張士傑，2012，「價值創造與風險管理理論、迷思與實務」，滄海書局。
17. 張素菱，2007，「財富管理產業之實務探討」，國立中央大學財務金融學系碩士在職專班碩士論文。
18. 楊衛隆，2008，「次貸扭曲的世界」，高寶出版。
19. 賴紋淑，2007，「本土銀行從事財富管理業務之現況與前景探討」，中央大學財務金融學系碩士論文。
20. 謝德宗、劉明德、吳孟道，2009，「金融海嘯各國財政政策之比較研究」，財團法人國家政策研究基金會。
21. Drawbaugh Kevin，2002，「品牌定天下」，葉思迪譯，培生集團。

二、英文文獻：
22. Capgemini2012 Asian-Pacific.2013.Wealth Report
23. David Maude.2006.Global Private Banking and Wealth Management－The New Realities. England John Wiley & Sons, Inc.
24. Gilligan Colin and Wilson Richard.2003.Strategic Marketing Planning. Butterworth-Heinemann

三、法令規範：

25.信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法，民國97
年8月5日訂定，99年 2月4日修訂
26.銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項, 民國84年4月25日發布
民國98年12月31日最新修訂
27.銀行經營信託或證券業務之營運範圍及風險管理準則，民國97年6月25日修正
28.銀行辦理財富管理業務應注意事項,民國94年2月5日訂定，民國94年7月21日修正
29.銀行對非財富管理部門客戶銷售金融商品應注意事項，民國94年7月
21修正
30.銀行辦理財富管理及金融商品銷售業務自律規範，民國96年10月19日發布，民國年4月28日修正
31.銀行辦理財富管理業務作業準則，民國94年9月20日發布，民國95年7月13日修正
32.境外結構型商品管理規則，民國98年7月23日訂定
33.境外結構型商品審查及管理規範，民國98年8月25日訂定