台灣銀行保險推動自民國88年至今已經二十多個年。從最早銀行成立保經代子公司合作推廣類定存保險商品、連動債投資型商品、到金融海嘯後的利變型商品、類全委投資型商品，到近年銀行保經代併入銀行部門成為財富管理業務中的重要一環。隨著銀行保險通路已佔國內壽險保費業務量的5成以上，在壽險業海外投資比重已大於6成，又面臨接軌國際財務報導準則第17號（IFRS 17）的準備，對於與利率敏感度高的儲蓄型商品將逐步放緩，投資型商品在美國聯邦準備理事會(FED)對於打擊通膨、暴力升息，伴隨著可能的經濟衰退下，整體投資市場震盪增添了許多不確定性，在種種壽險業關鍵因素外，銀行通路本身財富管理有龐大的理財商品同樣可以滿足客戶在理財上的需求。保險商品唯一無法被替代的就是人身的風險保障，因此本文將探討從壽險公司經營與產品面，以及銀行通路在對於商品策略轉型及實際操作上，透過與銀行保險通路體系主管訪談，分析銀行通路轉型保障型商品的關鍵問題。
本文研究結果發現：一、銀行通路推動保障型商品的意願，銀行財富管理有許多理財商品可以選擇，通常以客戶喜好的商品為主推，在國人長期壽險保額不足的情況，代表對於保障型商品的喜好程度並不高，銀行或理專在推動較困難且複雜的保障型商品的意願程度。二、銀行通路推動保障型商品的必要性，過去保障型商品一直為業務員通路的強項，因為消費者多半認為銀行通路的強項在於財富管理上，對於保障型商品的購買上通常會優先找尋業務員投保，銀行通路是否有需涉足保障型商品推動的必要性。三、現行保障型商品的市場規模量與市佔率相較小，有甚麼契機或策略能讓保障型商品在銀行通路上加大規模發展。透過消費者面向與銀行通路銷售人員面向的看法來找出推展的方向。
建議銀行通路能夠透過在財富管理銷售流程上建立保險保障缺口、在績效獎勵制度上面做調整、對於售後服務的更加優化或與壽險公司共同建立保障型
商品的專屬團隊服務等對於保障型商品推動上面有利的方向。

中文部分:
期刊論文:
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英文部分:
期刊:
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