做好財富管理需要一個穩健均衡的投資組合資產配置架構，在一個10-15年的景氣循環長期投資市場裡，做好投資組合資產配置，將能使資產配置的報酬率與波動率更趨於均衡與穩健的成長，會比隨投資市場環境的變動，而做單一市場或單一投資標的的集中投資，更能達到資產配置的均衡與穩健。 在財富管理的規畫中，以符合客戶的風險承受能力，來為客戶做均衡的資產配置，找出對客戶最有效率的投資組合，完成穩健均衡的資產配置，才能在不確定的投資市場中立於不敗之地； 資產配置雖然不能快速創造財富，但資產配置才能穩健的保護財富，投資是長期的累積，穩健增值是重點，資產配置才是王道。
藉由投資組合資產配置消除投資市場的非系統風險，若能正確的組合相關性低的投資資產，則在獲得相同的回報下，投資組合資產配置的投資風險可以低於集中投資的投資風險，更能讓高資產客戶的資產配置達到長期的均衡與穩健，並完成每階段的人生財務目標。

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