| 研究生: |
莊翔宇 Chuang, Hsiang-Yu |
|---|---|
| 論文名稱: |
危機法之理論與體系建構:以金融危機為中心 The Theory and Systematic Construction of Crisis Law: A Study of Financial Crises |
| 指導教授: |
詹鎮榮
Chan, Chen-Jung |
| 口試委員: |
林佳和
Lin, Chia-Ho 黃相博 Huang, Shiang-Bor |
| 學位類別: |
碩士
Master |
| 系所名稱: |
法學院 - 法律學系 Department of Law |
| 論文出版年: | 2026 |
| 畢業學年度: | 114 |
| 語文別: | 中文 |
| 論文頁數: | 235 |
| 中文關鍵詞: | 危機法 、金融危機 、系統性危機 、韌性 、法治國 、國家緊急權 、國家任務 、國家義務 、危險防禦 、風險預防 |
| 相關次數: | 點閱:4 下載:0 |
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每逢金融危機,國家與主管機關恆被期待迅速而有效地穩定市場秩序;然「迅速」與「有效」本身即為問題所在。稽諸歷史,美國之銀行假日與黃金禁令、阿根廷之強制換匯、賽普勒斯之存款轉股,乃至2023年瑞士援引憲法緊急權促成瑞銀併購瑞信,皆呈現憲法「效力要求」與危機中「行為必要性」間之激烈拉鋸。循此,本文關懷即為探究法秩序於危墜之際如何維繫其規範性,毋令「危機之法」淪為「法之危機」。
首先,著眼於實然層面,釐清作為討論對象之金融危機。本文藉最後貸款者理論、債務通縮理論、貨幣主義、銀行擠兌模型、金融不穩定假說與金融摩擦理論等六項學說,呈現對金融危機理解之分歧,並歸整出難以預測、非線性惡化、系統性風險與急迫性四項特徵,指出流動性、信心與恐慌實乃其共通樞紐。而此等特徵恰動搖法規範先決性之運作前提,從而對法律保留、法律明確性、比例原則等自由民主憲政秩序之基石,構成根本挑戰。
其次,回歸規範視角。本文主張於一般災害與例外狀態之間,尚有作為秩序概念之「系統性危機」,具備複雜性、緊密耦合、關聯性與時間壓縮四項模組。基此性質,系統性危機已逾越古典行政法學上危險防禦與風險預防之框架,有建構危機法之實益。於危機法模式之光譜上,例外模式因恐加劇信心崩潰而應予排除,緊急憲法與法治模式亦各有扞格,本文主張建構一介乎二者之間、具先構性之金融危機應變法。國家介入之正當性則自國家任務與國家義務兩層次證立;而韌性作為脆弱社會之策略,其保障責任植基於法治國原則與社會國原則之整合上。
再者,比較法上,德國自緊急立法迄歐盟框架重建之曲折,與瑞士精密之「大到不能倒」法制猶失靈於數位擠兌之經驗,共同表明縱財務指標達標亦不足阻卻信心崩潰,唯有預先將緊急工具納入常態法制,方足維繫法秩序之韌性。
據此,本文盤點我國事前預防、事中遏止、事後處置三階段之規範缺漏,提出事後追認與授權、明確性原則之轉向、比例原則之時間化與究責原則等四項建構原則,終以常態法秩序、金融危機準備法、國會事後授權與追認、憲法上緊急命令與不成文國家緊急權為序,構築層升遞增、立體而多層次之應對框架,使各項危機措施均得於法秩序內各得其位,兼保有效行動之能力與規範拘束之不墜。
第一章 緒論 1
第一節 問題提出 1
第二節 文獻回顧 7
第三節 研究範圍與限制 11
第四節 研究方法 13
第五節 本文架構 15
第二章 金融危機之現象與衝擊 18
第一節 何為金融危機? 18
第二節 金融危機之理論 23
第三節 中間結論:本文對金融危機之理解 53
第三章 金融危機法之理論基礎 66
第一節 危機(法)之概念與意義 66
第二節 危機法之模式 100
第三節 金融危機中之國家角色 121
第四節 中間結論 147
第四章 金融危機之比較法 150
第一節 德國與歐盟:以2008年金融危機為中心 151
第二節 瑞士:常態法制之失靈與緊急權力 164
第三節 分析與檢討 168
第五章 我國金融危機法之建構 172
第一節 我國金融危機法制之現況與問題 173
第二節 具備韌性之金融危機法 184
第三節 多層次之金融危機應對框架 193
第六章 結論 196
參考文獻 206
一、中文文獻
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Thiele, Alexander. Finanzaufsicht: Der Staat und die Finanzmärkte, 2014.
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Becker, Florian. „Bewältigung zukünftiger Krisen“, in: Ständige Deputation des Deutschen Juristentages (Hrsg.), Verhandlungen des 74. Deutschen Juristentages, Stuttgart 2024, Band I, 2025, D 1 ff.
Berger, Klaus. „Apokalypse und Katastrophe“, in: von Lewinski (Hrsg.), Resilienz des Rechts, 2016, S. 9 ff.
Calliess, Christian. „Art. 20a“, in: Dürig/Herzog/Scholz, Grundgesetz Kommentar, Bd. III, Stand: 108. EL August 2025.
Calliess, Christian. „Finanzkrisen als Herausforderung der internationalen, europäischen und nationalen Rechtsetzung“, in: Vereinigung der Deutschen Staatsrechtslehrer (Hrsg.), Grundsatzfragen der Rechtsetzung und Rechtsfindung, VVDStRL 71, 2012, S. 113 ff.
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Grau, Richard. in: Anschütz/Thoma (Hrsg.), Handbuch des Deutschen Staatsrechts, Bd. II, 1932, § 80, S. 274 ff.
Grzeszick, Bernd. „Art. 20“, in: Dürig/Herzog/Scholz, Grundgesetz Kommentar, Bd. III, Stand: 108. EL August 2025.
Hass, Gerrit. „Induktion“, in: Mittelstraß (Hrsg.), Enzyklopädie Philosophie und Wissenschaftstheorie, Bd. III, 2024, S. 594 ff.
Isensee, Josef. „Das Grundrecht als Abwehrrecht und als staatliche Schutzpflicht“, in: Isensee/Kirchhof (Hrsg.), Handbuch des Staatsrechts der Bundesrepublik Deutschland, Bd. IX, 2011, § 191.
Isensee, Josef. „Resilienz von Recht im Ausnahmefall“, in: von Lewinski (Hrsg.), Resilienz des Rechts, 2016, S. 33 ff.
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Kahl, Wolfgang. „§ 47 Begriff, Funktionen und Konzepte von Kontrolle“, in: Hoffmann-Riem/Schmidt-Aßmann/Voßkuhle (Hrsg.), Grundlagen des Verwaltungsrechts: Personal, Finanzen, Kontrolle, Sanktionen, Staatliche Einstandspflichten, Bd. III, 2012, S. 427 ff.
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Koselleck, Reinhart. „Die Geschichte der Begriffe und Begriffe der Geschichte“, in: Koselleck (Hrsg.), Begriffsgeschichten, 2006, S. 56 ff.
Koselleck, Reinhart. „Einige Fragen an die Begriffsgeschichte von ›Krise‹“, in: Koselleck (Hrsg.), Begriffsgeschichten, 2006, S. 203 ff.
Koselleck, Reinhart. „Stichwort: Begriffsgeschichte“, in: Koselleck (Hrsg.), Begriffsgeschichten, 2006, S. 99 ff.
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Mahlmann, Matthias. „Demokratie im Notstand? Rechtliche und epistemische Bedingungen der Krisenresistenz der Demokratie“, in: Vereinigung der Deutschen Staatsrechtslehrer (Hrsg.), Staat und Gesellschaft in der Pandemie, VVDStRL 80, 2021, S. 69 ff.
Müller-Terpit, Ralf. „Information als Voraussetzung des Verwaltungshandelns“, in: Vereinigung der Deutschen Staatsrechtslehrer (Hrsg.), Bestimmungsfaktoren "guter Verwaltung", VVDStRL 83, 2024, S. 277 ff.
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Papier, Hans-Jürgen/Shirvani, Foroud. „Art. 14“, in: Dürig/Herzog/Scholz, Grundgesetz Kommentar, Bd. II, Stand: 108. EL August 2025.
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