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| 研究生： |
劉盈嘉 Liu, Ying-Chia |
|---|---|
| 論文名稱： |
從傳統行銷到AI驅動：S銀行AI應用模式研究 From Traditional Marketing to AI-Driven Strategies: A Study on S Bank's AI Application Model |
| 指導教授： |
郭維裕
Kuo, Wei-Yu |
| 口試委員: |
吳菊華
Wu, Chu-Hua 徐政義 Shiu, Cheng-Yi |
| 學位類別： |
碩士
Master |
| 系所名稱： |
國際金融學院 - 國際金融碩士學位學程 Master’s Program in Global Banking and Finance |
| 論文出版年： | 2025 |
| 畢業學年度： | 113 |
| 語文別： | 中文 |
| 論文頁數： | 41 |
| 中文關鍵詞： | 人工智慧商機 、AI商機 、AI應用 |
| 相關次數： | 點閱：70 下載：0 |
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台灣銀行業在激烈的市場競爭中長期面臨結構性問題。隨著金融市場的迫切全球化以及經濟發展趨勢的轉變，銀行業如何突破現有限制、提升競爭力，已成為當前金融機構急需解決的問題的核心議題。
觀察近年AI趨勢興起，銀行業紛紛加速對AI技術的導入，以增強市場競爭力並優化營運模式。透過結合人工智慧（AI）技術，為顧客提供更符合需求及客製化的金融服務，不僅能優化服務流程、提高營運效率，還能實現更高的互動性，進而為客戶帶來全新的服務體驗。
本研究聚焦於人工智能（AI）技術在銀行保險商機開發的應用，旨在利用AI技術精準識別潛在保險客戶，並根據第一線業務人員的實際操作需求，設計出一套高效輔助機制，輔助理財專員快速辨識高潛力客群。並以S銀行的保險商機模型為例，提供具體的應用成果，並為未來可發展方向提供建議。研究過程中，將進行實地試行並測試其效果，透過AI法與過往傳統經驗法兩種名單測試，試行結果表明，AI技術在命中率、保險新購率及保險舊戶再購率方面表現更為出色，驗證了AI在提升行銷精準度與資源利用效率方面的價值。
此外，本研究根據前線人員業務情境需求，建立了一套具有可擴展性的AI商機模型框架，為未來在貸款、信用卡、投資等其他金融商品中的應用提供了依據。透過快速套用此模式，並不斷回饋及優化模型與系統設計，S銀行能進一步提升市場競爭力，實現「最了解客戶需求的銀行」的目標，也為未來數位化行銷的發展奠定了堅實的基礎。
表目錄 iv
圖目錄 v
第一章 背景、動機與研究方法 1
第一節 研究背景 1
第二節 研究動機與目的 7
第三節 研究方法 8
第二章 產業現況探查 10
第一節 國際銀行業AI發展 10
第二節 台灣銀行業AI發展 11
第三章 研究方法與個案分析 14
第一節 SWOT分析 14
第二節 何謂競爭優勢 16
第三節 個案公司分析 16
第四章 專案設計 23
第一節 專案運行架構 23
第二節 如何運用AI產出潛力客群 27
第三節 專案模型有效性的驗證設計 28
第四節 專案外部法規合規性檢核 30
第五章 解決方案之落實與執行方法 32
第一節 執行成果 32
第二節 使用AI產出名單之意願 33
第三節 AI商機模型之應用模式建立 34
第四節 AI名單之應用方式 35
第六章 結論與後續建議 37
第一節 結論 37
第二節 後續建議 38
第七章 參考文獻 40
參考文獻
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全文公開日期 2030/02/07