由於網際網路的盛行與普及化，客戶的消費習慣隨之改變，而消費決策也在滑鼠點選間瞬時改變，這種點選忠誠度使得企業開始重視客戶關係管理。客戶的真正需求方是企業提供商品或服務的主要依據。所以，了解客戶之需求成為企業首要的任務，但更重要的是應依據哪些條件將客戶做區隔，並區分出那些才是企業該追求的客戶，不同群的客戶應接受何種服務，皆是企業該深思之策略，以使企業的行銷成本發揮最大效用。

有鑑於此，本研究擬以國內某投信公司為案例，研究其股票型基金投資人贖回基金的原因，並依研究結果觀察個案公司投資人之投資屬性，依客戶贖回基金時之報酬率，透視其隱藏在交易行為後之投資屬性，進而提供不同類型的基金商品。利用客戶關係管理理論，運用電腦技術將二十五萬餘客戶依投資人持有基金之期間及金額計算其對公司的貢獻度，並計算行銷部之服務容量進而建立客戶區隔模型，以使企業的行銷成本發揮最大效用。

研究結果顯示，投資人贖回基金之原因依基金別而各有不同，大多數基金皆受績效表現及預測大盤漲跌影響。而投資人因其風險承受度不同，故贖回基金之時點各有不同，而發現：1.投資人買基金之平均獲利率約在20%。2.72%的人在基金獲利時才贖基金，僅28%投資人會虧損贖基金。3.停損的投資人大部分將停損點設於負20%內。4.基金持有越久之投資人，其獲利金額愈大之比例很高。並將此研究結果加以分類，將獲利率不同之投資人分群，依其投資屬性給予不同風險程度之基金商品，符合客戶所需。將客戶依貢獻度而分群，以建立客戶區隔模型，並依服務容量據以施行差異化行銷，使行銷成本發揮最大效用之目的亦可達成。最後提出進一步的研究建議，作為實務與後續研究之參考。