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| 研究生： |
詹益銘 Edward Chan |
|---|---|
| 論文名稱： |
台灣證券投資信託業之行銷策略-以H投信為例 The marketing strategies of Taiwan asset management-H company |
| 指導教授： | 郭炳伸 |
| 口試委員: |
蔡瑞煌
蔡文禎 |
| 學位類別： |
碩士
Master |
| 系所名稱： |
商學院 - 經營管理碩士學程(EMBA) Executive Master of Business Administration(EMBA) |
| 論文出版年： | 2017 |
| 畢業學年度： | 105 |
| 語文別： | 中文 |
| 論文頁數： | 66 |
| 中文關鍵詞： | 投信 、行銷策略 、金融監理 |
| 相關次數： | 點閱：116 下載：17 |
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根據萊坊(Knight Frank)『2016年財富報告』 中指出，亞洲地區為過去十年及未來十年全球超高淨值人士人數增長最快的地區。在2015-2025年的預測中，台灣為超高凈值人士成長排名第17名，成長率為48%。可見台灣高資產客戶的財富累積實力在全球具有相當地位。也因此，台灣成為各國金融機構積極佈局之地，不僅各家私人銀行虎視眈眈，商業銀行的財富管理、證券與壽險業無不端出最高規格爭取客戶認同。而個案公司因集團組織調整之故，於2012年裁撤台灣投信的直銷團隊並關閉零售業務，將約新台幣360億的基金規模推出門外，同業譁然。
而個案公司的母集團作此決定其來有自，其一來自2012年因涉及協助墨西哥毒梟洗錢被美國財政部罰以19億美元並於以緩起訴處分，美國財政部要求H集團全球分支單位，需在防制洗錢及防範金融犯罪的控管上嚴格執行相關規定，五年內符合其要求才得以解除緩起訴。H集團因此全球調整旗下組織，將集團內唯一有直銷與零售業務的單位於以裁撤，全球組織得以一致化。以致在全球政策執行上更能有效達成目標與評估相關執行結果。
其二，在全球法遵意識高漲下，防範洗錢與資恐的相關法令訂定愈趨嚴謹，一旦違反相關法令，罰則金額遠高於業務拓展所得，這也是母集團為何要限縮台灣投信子公司個別客戶的風險曝露，並嚴控法令遵循成本，試圖轉嫁至集團銀行通路的權宜之計。
而個案公司因法遵議題而在行銷策略上有所轉彎，表面上在業務發展受到諸多限制而有所停滯，但長期看來卻得到體質調整並強化優勢減弱威脅的策略發展。
第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的與架構 2
第二章 台灣信託業外部環境分析 4
第一節 台灣證券投資信託業發展歷程 6
第二節 台灣證券投資信託業價值鏈分析 9
第三節 台灣證券投資信託業五力分析 15
第四節 全球監理環境趨嚴拉高金融業的法令遵循成本 19
第三章 H投信的核心競爭力 22
第一節 H集團與公司簡介 22
第二節 H投信的核心競爭力-價值鏈分析 24
第三節 H投信的核心競爭力-SWOT分析 30
第四章 個案公司之行銷策略解析 39
第一節 外在環境如何影響個案公司改變行銷策略 39
第二節 個案公司行銷策略解析 42
第三節 個案公司行銷策略結論 44
第五章 結論與建議 47
第一節 結論 47
第二節 建議 48
附錄 51
參考文獻 66
1. 投信投顧公會，「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會三十週年特刊」，2014年
2. 黃文彥，「信託業與證券投資信託事業競合分析之研究」，國立交通大學，碩士論文，民國93年6月。
3. 投信投顧公會，「104年報」，2015年
4. 高玉菁，「從近期投信相關法令修正探討資產管理業之發展契機」專題，證期局，民國102年9月16日。
5. 安永，「Could your clients’ needs be your competitive advantage?」，2016年
