財富管理業務蓬勃發展，共同基金成為主力銷售商品，但自2003年以來，國內投信共同基金規模成長趨緩停滯，國人投資理財湧向境外基金及新崛起的投資型保單，產業環境改變考驗加劇；本研究對投信產業面臨的競爭態勢進行分析，並聚焦金控投信之市場策略進行探討研究，發掘競爭優勢，以期金控投信在財富管理發展中突破困境開創新局，迎接即將到來的高齡化社會之投資理財需求。
　　本研究以質化分析與次級資料分析為研究，在波特五力分析發現，投信產業走向集團化發展，外資及金控背景是產業的兩大主力；出現集中化經營策略，外資投信聚焦類全委保單，金控投信以共同基金為重心；新基金設計已見多元化；通路是基金銷售的主要來源，為爭取銷售力強的通路合作，投信面臨更大的讓利壓力；基金規模結構改變，經理費高的股票型基金規模衰退，經理費較低的固定收益型規模增加，影響產業獲利結構；境外基金與類全委保單在銷售通路產生排擠效應成為強大的替代品威脅；產業內出現高市占率業者，顯示在高度競爭中，以創新的產品與商業策略可以創造出新的市場版圖。
　　在分析金控投信的市場策略後，本研究發現，國內投信產業持績成長的動能在金控投信，原因包括：一、自家金控內通路跨售基金強度仍將持續成長；二、金控投信擁有產品創新能力；三、整合金控資源擴大參與類全委保單開創代操業務新局；依據研究發現提出四項建議，包括：一、發展符合科技創新與高齡化社會需要的產品與服務；二、發展共同基金與全委雙核心營運模式；三、延伸價值鏈提升投信競爭力擴大舞台；四、檢討法令放寬不合時宜之限制。

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