在資產管理業工作近9年，看到客戶在基金投資方面常常因為行情上下起伏追高殺低，達不到當初期待利用共同基金專業經理人的協助，來達到較穩健理財的效果，觀察多年，深深覺得最穩健的投資還是目前許多投資人已經採用的定期定額每月扣款方式，此方式經過幾個景氣循環下來，持之以恆大多都能達到不錯的獲利效果，但考慮到通貨膨漲…等會稀釋實質獲利的因素，常覺得若能更有效率掌握在股市低點多扣些金額，股市高點減少扣款金額，也就是所謂定期不定額的方式，應更能達到大多數投資人期待的退休及子女教育的目的，而放眼望去現在業界所採用的做法大多是以技術面為主或是大盤指數上下調整的較簡單扣款方式，此種方法能增進的報酬率實為有限，而筆者公司有一可判斷股債強弱勢指標之模型，進而思考若能將經濟指標導入此模型進而利用此雙重考量來做出一個能讓投資人遵循的定期不定額加減碼扣款模型，應會較目前只考量指數漲跌或技術面的模型來的有效率，本研究目的有二：(1)探討目前定期不定額投資的特性。(2)比較利用上述模型的實證結果是否較目前被使用的模型更有效率。而本文實證結果亦可看出：(1)結合經濟指標的基本面考量後的模型確實較原來祇考量技術面指標的模型更具準確性。(2)將此模型導入後的定期不定額模型確實可為投資人創造出較原來的扣款方式產生更可觀的獲利。

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9. 劉台芬，「定期定額長期抗戰術」，理財顧問，79期，1998年6月